Las 20 preguntas más frecuentes en las entrevistas de trabajo con Excel para analistas financieros

Si es usted analista financiero, su trabajo consiste en ser el asesor financiero de una empresa y proporcionarle la información y los análisis necesarios. Este blog le informará sobre excel para analistas financieros con preguntas y respuestas detalladas para entrevistas, además de las principales herramientas financieras.

Al evaluar el mercado financiero actual, ponerse al día con las tendencias actuales y prever posibles situaciones, su opinión es crucial para el futuro financiero de la empresa. Su palabra ayudará a la empresa a invertir en mejores negocios y a evaluar sus decisiones financieras.

Y decir que su trabajo es muy crucial no es en absoluto quedarse corto. Usted es quien se interpone entre la empresa y sus fracasos financieros. Y esta es también la razón por la que las empresas, al contratar a un analista financiero, recurrirán a preguntas importantes en la entrevista. Uno de los temas que le preguntarán para un puesto de analista financiero es Microsoft Excel. Dado que es la herramienta más utilizada entre los analistas financieros y las empresas para las que trabajan, debería centrarse en su habilidad con Excel.

Por supuesto, el entrevistador también le hará preguntas comunes sobre usted, sus conocimientos de finanzas y su deseo de trabajar para la empresa en general. Por ejemplo, preguntas como «¿por qué quiere ser analista financiero?» o «¿por qué quiere trabajar en esta empresa y no en otras?» son las más habituales y las más tópicas.

En esta entrada del blog, las preguntas se centran únicamente en sus habilidades (como analista financiero) con Microsoft Excel y en sus conocimientos generales.

¿Qué herramienta utilizaría para crear gráficos, diagramas y hojas de cálculo visuales?

Sí, el entrevistador puede pasar a la pregunta sobre Microsoft Excel con el tema de Excel oculto en una de las preguntas. Como analista financiero, Microsoft Excel es una de las herramientas más utilizadas (si no la que más) de su arsenal. Y además, si se fija en las herramientas con las que puede crear gráficos y diagramas visuales, ahí no hay mucha competencia.

Un ejemplo de respuesta a esta pregunta puede ser: «Microsoft Excel siempre ha sido y será mi herramienta principal para crear gráficos ilustrados, diagramas o introducir datos para hojas de cálculo. Lo utilizan millones, si no miles de millones, de expertos de todo el mundo porque es muy fácil de usar y está repleto de funciones.»

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¿Cree que es importante para un analista financiero estar acostumbrado a VBA?

Ahora, antes de la entrevista de trabajo, practique también sus conocimientos de Visual Basic para Aplicaciones (VBA). La posibilidad de que aparezca en la entrevista y, más tarde, en el propio puesto de trabajo depende del tipo de puesto que haya solicitado. Sin embargo, nunca está de más estudiar y aprender una herramienta útil que puede ayudarle en la entrevista de trabajo y después en el trabajo.

Un ejemplo de respuesta: «Independientemente del tipo de empresa o del puesto que solicite, un analista financiero debe estar acostumbrado a todas las herramientas modernas y útiles que pueda encontrar. Y VBA es una de ellas, con la ayuda de macros, puede ser una herramienta útil en el proceso de trabajo.»

¿Qué es una tabla dinámica? ¿Cuándo se utiliza?

La probabilidad de que surja una pregunta sobre una tabla dinámica o un gráfico dinámico en la entrevista de trabajo es mayor que sobre cualquier otro tema. Es una de las herramientas más utilizadas de Microsoft Excel que puede emplear como analista financiero.

Un ejemplo de respuesta a una pregunta sobre una tabla dinámica puede ser: «La tabla dinámica es una función de Excel que se utiliza para ordenar, resumir y filtrar los datos. Puede utilizarse cuando se trabaja con una gran cantidad de datos».

¿Qué es la función LOOKUP en Excel?

No es posible memorizar y estudiar todas las funciones de Microsoft Excel porque tiene más de 400 de ellas. Pero lo que sí puede hacer es investigar y practicar sobre las más utilizadas antes de la entrevista de trabajo sólo para reforzar sus conocimientos sobre ellas. LOOKUP es una de esas funciones.

Un ejemplo de respuesta: «La función LOOKUP en Excel se utiliza para encontrar coincidencias exactas o parciales en los datos procesados. Dispone de VLOOKUP para búsquedas verticales y HLOOKUP para búsquedas horizontales».

¿Prefiere utilizar Microsoft Excel con el ratón o con el teclado?

Esta puede parecer una pregunta peliaguda. Porque la respuesta sencilla (y obvia) es «con los dos». Sin embargo, puede ser importante para el entrevistador y para el departamento financiero en general que se contrate a alguien que sea bueno con los atajos de teclado. Por lo tanto, tenga en cuenta que los atajos de teclado ahorran tiempo.

Un ejemplo de respuesta: «Aunque es importante utilizar una combinación de los dos métodos, prefiero sobre todo los atajos de teclado y las teclas. Así no tengo que echar mano del ratón y perder tiempo».

¿Cómo puede proteger su archivo Excel?

Microsoft Excel tiene la función de incluir una contraseña antes de abrir el archivo. Aunque se trata de una protección de baja seguridad, sigue siendo posible bloquear el acceso de otras personas a su archivo Excel protegido con contraseña.

Un ejemplo de respuesta sobre la seguridad en Excel puede ser: «Las hojas de cálculo de Excel pueden protegerse con una contraseña desde la barra de herramientas de arriba, en la sección Revisar».

¿Cuáles son los formatos de datos utilizados en Microsoft Excel?

Hay un total de 11 herramientas de formato de datos que puede utilizar en Excel. Sin embargo, con dar un par de ejemplos sería suficiente, a menos que el entrevistador quiera que enumere cada una de ellas.

Un ejemplo de respuesta: «Excel tiene varios formatos de datos; pero, los que más utilizo son números, fechas, porcentajes y divisas».

¿Qué es una hoja de cálculo?

Es una pregunta sencilla que requiere una respuesta sencilla. No necesita explicaciones rebuscadas para esta pregunta, una frase o dos deberían bastar para que el entrevistador vea que sabe de lo que está hablando.

Un ejemplo de respuesta: «La hoja de cálculo es la esencia de programas como Microsoft Excel. Es una hoja de contabilidad digital».

¿En qué consiste Excel?

De nuevo, es posible que espere que quieran que cuente y enumere todas las secciones de Excel. Pero sólo quieren saber que comprende los elementos clave del software que utiliza y utilizará mientras trabaje allí.

Un ejemplo de respuesta: «Los elementos principales de Microsoft Excel son las columnas y las filas. Además, las pequeñas cajas en las que se colocan los datos se llaman celdas».

¿Qué es la función SUMA?

Estas preguntas sobre Excel pueden oscilar entre una pregunta general y sencilla hasta una función muy específica o el uso de una herramienta. La función SUMA, al igual que la función BUSCAR, es una de las que se utilizan mucho en finanzas y contabilidad. Lo mejor es familiarizarse con ella antes de acudir a una entrevista de trabajo.

Un ejemplo de respuesta: «La función SUMA ayuda a sumar los datos de cada una de las filas y columnas que elija. Ahorra mucho tiempo independientemente del tamaño de los datos con los que esté tratando».

¿Qué es la función IF?

Un ejemplo de respuesta: «La función IF ofrece posibles resultados al comprobar determinadas condiciones. Si las condiciones son verdaderas o falsas, entonces las sentencias if muestran resultados de acuerdo con esas condiciones».

¿Puede personalizar la barra de herramientas de acceso rápido?

Un ejemplo de respuesta: «La barra de herramientas de acceso rápido de Excel le ayuda a ahorrar tiempo y no malgasta su atención en encontrar los atajos útiles. Sin embargo, si desea cambiar estos atajos para adaptarlos a su propio uso, puede hacerlo».

¿Cómo se puede envolver un texto?

Aunque puede que esté acostumbrado al ajuste automático de un texto en otros programas de Microsoft como Word, en Excel debe ajustar el texto manualmente. Asegúrese de que lo sabe.

Un ejemplo de respuesta: «Puede envolver el texto seleccionando todo el texto o sólo seleccionando la celda y haciendo clic en el botón ‘Envolver texto’ situado en la pestaña Inicio. Puede ajustar el tamaño de la celda moviendo sus líneas verticales y horizontales».

¿Cuáles son los formatos de informe en Excel?

Un ejemplo de respuesta: «Existen tres formatos de informe: Compacto, esquema y tabular».

¿Qué ocurre si pulsa el botón que se muestra con la flecha?

Con la irrupción de Covid-19, la cantidad de entrevistas de trabajo en persona disminuyó significativamente. Sin embargo, esto no significa que pueda utilizar una plataforma de videochat como Zoom, Google Meet o Skype para realizar la entrevista de trabajo. Entonces, se pueden formular preguntas visuales como ésta.

Un ejemplo de respuesta para este tipo de pregunta puede ser: «Se seleccionarán todas las celdas de la hoja de cálculo».

¿Para qué sirve insertar comentarios? ¿Cómo se hace?

Un ejemplo de respuesta sobre los comentarios puede ser «La finalidad de añadir comentarios es aclarar los datos o la información de la celda o dejar notas adicionales para las personas que vayan a consultar la misma hoja de cálculo más adelante. Añadir comentarios se hace seleccionando la celda, haciendo clic con el botón derecho del ratón sobre ella y eligiendo ‘Insertar comentario’.

¿Cuál es el orden en la secuencia de las funciones matemáticas?

El orden de las funciones matemáticas es importante, especialmente para los analistas financieros que trabajan en finanzas. Puede recordar el orden memorizando la palabra ‘BEDMAS’.

Un ejemplo de respuesta: «El orden de las funciones matemáticas es Paréntesis, Exponentes, División, Multiplicación, Suma y Resta».

Lecturas recomendadas: Funciones de Excel más utilizadas

¿Qué es el formato condicional?

Al igual que con las preguntas «qué es…», no es necesario que haga una descripción detallada como si lo hubiera memorizado. Eso sólo perjudicará sus posibilidades de conseguir el trabajo. Explicar lo que es y quizás dar un ejemplo sencillo hará que el entrevistador se dé cuenta de que sabe de lo que está hablando.

Un ejemplo de respuesta sobre el formato condicional puede ser: «El formato condicional le ayuda a dar formato a cualquier celda que desee basándose en el valor de sus datos. Por ejemplo, quiere que todas las celdas que incluyan un valor de 5 se resalten y se pongan en cursiva. Utilizando el formato condicional, Excel hará esta tarea por usted en cuestión de segundos».

¿Qué es una fórmula y qué es una función?

Una vez más, no dude en dar respuestas sencillas pero adecuadas.

Un ejemplo de respuesta sobre la diferencia entre una fórmula y una función puede ser: «Una función es una herramienta incorporada en Excel que dispone de más de 400 funciones. En cambio, una fórmula es una creación del usuario que da instrucciones al programa para que realice las tareas. Una fórmula contiene muchas funciones, pero una función no tiene que incluir una fórmula para funcionar».

¿Qué cree que le falta a Microsoft Excel?

El factor clave que hay que incluir aquí es la honestidad. No importa si les encanta y sólo utilizan Excel para sus tareas financieras. Si son sinceros sobre lo que incluso no les gusta del programa, pueden ofrecerles soluciones u otras herramientas que les ayuden con su flujo de trabajo.

Un ejemplo de desventaja de Excel puede ser: «La mayor desventaja de Microsoft Excel es la falta de colaboración entre un equipo de empleados».

Lectura recomendada: Hojas de cálculo de Google frente a Microsoft Excel: ¿Cuál es mejor?

El objetivo de las preguntas sobre Excel

No importa lo grande o diferente que sea la empresa o institución a la que se presente, casi todos los puestos de analista financiero utilizan Microsoft Excel. Es una de las herramientas más cruciales a tener en cuenta en el lugar de trabajo. Por eso, en las entrevistas de trabajo también se plantean y se centran preguntas sobre él.

Revisar estas posibles preguntas, investigar y buscar respuestas sobre los temas que cree que le faltan son algunas de las medidas que debe tomar antes de la entrevista de trabajo. Los entrevistadores y reclutadores están instruidos para contratar a personas que satisfagan las necesidades de la empresa y, lo que es más importante, sus requisitos. Porque tenga en cuenta que usted es la columna vertebral de todas las decisiones financieras que toma la empresa.

¿Para qué utilizan Excel los analistas financieros?

Elaboración de hojas de cálculo básicas

Todo analista financiero o toda persona que se dedique al sector financiero trata con números. Los números se convierten en datos y los datos en tablas y gráficos. En cualquier momento de esta fase de procesamiento de datos, se pueden utilizar y se utilizan siempre hojas de cálculo. Es una herramienta esencial para un analista financiero a la hora de recopilar, anotar y procesar datos.

Formato personalizado – Excel para analistas financieros

Seamos sinceros, aunque seamos analistas financieros, mirar sólo números durante todo el día, todos los días, puede ser un poco desalentador. Por eso, la amplia colección de funciones de Excel y también el formato personalizable en todo le ayudan a colorear y dar formato a sus datos procesados. Creando cuadros y gráficos y también, personalizando cada pequeño detalle como el color, el tamaño y la forma, estará listo para las presentaciones.

Almacenamiento y navegación de datos

Excel funciona como el «guardián» de sus datos. A la vez que los almacena, también le permite navegar por ellos sin problemas, independientemente del tamaño de su conjunto de datos o base de datos. Como ya se ha mencionado en el capítulo anterior, algunas de sus funciones como LOOKUP, SUM e IF son los elementos clave para la navegación de datos en Excel.

Modelización financiera

¿En qué consiste el proceso de construcción de un modelo financiero?

– Estimar el valor de su empresa y prever los posibles resultados de las decisiones financieras.
– Comparar el valor neto y los precios de venta de otras empresas
– Comprobación de escenarios hipotéticos
– Planificación y asignación de presupuestos

¿Qué habilidades necesita para ser analista financiero?

El conjunto de habilidades necesarias para ser analista financiero puede cambiar en función de las necesidades y los requisitos de la empresa. Sin embargo, todo analista financiero debe asumir habilidades que van desde la contabilidad técnica hasta la comunicación social. Eso significa que debe consistir en una combinación de habilidades técnicas así como de lo que se denomina habilidades blandas.

Educación

Pero antes de enumerar y detallar las habilidades necesarias para un analista financiero, veamos la parte de la educación. Porque independientemente de que solicite un puesto de analista financiero junior o senior, casi todas las empresas y negocios exigen que obtenga una licenciatura en matemáticas o en una especialidad relacionada con las matemáticas y las finanzas.

Además, un máster, de nuevo en campos similares, le sería útil para situarse por encima de algunos de los demás candidatos. Sin embargo, como ocurre con casi todos los campos empresariales, su formación no importa si no puede demostrarla con las habilidades adquiridas.

Habilidades para analistas financieros

Habilidades técnicas

Como se menciona varias veces en esta entrada del blog, un analista financiero debe estar familiarizado con Microsoft Excel. Además de esto, debería tener ganas de aprender nuevas herramientas y programas de contabilidad y finanzas para mantenerse al día en la empresa y en el mundo en desarrollo. Aprender y familiarizarse con programas como Microsoft Access y SQL no hará sino acercarle a la cima.

Conocimientos de contabilidad

Aquí no hay sorpresas, un analista financiero debe ser un experto en sus habilidades contables. Las habilidades contables son la base del sector financiero. Calcular, contabilizar, gestionar, planificar, elaborar estrategias, investigar y procesar datos son sus procesos esenciales. La elaboración de informes y el análisis de balances, el seguimiento del flujo de caja y la creación de cuentas de pérdidas y ganancias son algunas de las tareas que se le pedirán para utilizar sus conocimientos de contabilidad. Un analista financiero al que le falte o le sea débil la contabilidad en Excel no avanzaría mucho en su carrera.

Habilidades sociales

Como analista financiero, usted también forma parte de un equipo, de un departamento y de una organización. Una comunicación eficaz con otros miembros del equipo, supervisores, gerentes y sus jefes le ayudará a ascender por la escalera del éxito.

Habilidades de liderazgo

Usted es un miembro del equipo, sí, pero si quiere ascender y llegar a lo más alto, debe demostrar también sus dotes de líder. No dude en pedir más tareas y más difíciles y en solicitar puestos de gerente o director de proyecto. Demuestre su capacidad de resolución de problemas y de pensamiento crítico para dar un paso adelante. Sin embargo, dé estos pasos y acepte estos ascensos, si y sólo si, está seguro de sí mismo de que cumplirá con la tarea.

Habilidades analíticas

Identificar problemas, prever posibles resultados negativos o positivos y establecer objetivos financieros puede parecer que viene con el trabajo. Sin embargo, es muy difícil para un analista financiero llevar a cabo estas tareas si no tiene la capacidad analítica necesaria para conseguirlas.

Fórmulas y funciones de Excel que debe conocer como analista financiero

¿Cuáles son las fórmulas de Excel que necesita conocer como analista financiero?

• LOOKUP (VLOOKUP y HLOOKUP)
• IF (con AND / OR)
• SUMA
• INDEX (también utilizada como INDEX MATCH): INDEX es una fórmula que puede utilizarse como alternativa para el LOOKUP. Está diseñada para devolver el valor de una celda basándose en el número de su fila y columna.
• XNVP : Esta fórmula analiza cuál es el valor de una empresa basándose en el flujo de caja y las fechas.
• XIRR: Algo similar a XNVP, esta fórmula calcula de nuevo la tasa de rentabilidad interna basándose en el flujo de caja y en fechas concretas de la empresa.
• CONCATENAR: Aunque es una de las fórmulas más básicas de Excel, también es una de las más útiles. CONCATENAR combina texto, fechas, números analíticos y datos en general de distintas celdas en uno solo.
• RANKING: Esta fórmula permite ahorrar tiempo. Clasifica las celdas según sus valores en orden descendente o ascendente.
• INDIRECTO: La fórmula INDIRECTO funciona excepcionalmente bien cuando se trabaja con grandes cantidades de datos. Su función es resumir texto o celdas de datos en una referencia de celda. Se puede hacer referencia a esta referencia en la misma hoja de cálculo o incluso en distintos archivos de Excel con hojas de cálculo diferentes.

Someka le proporciona una herramienta muy útil para practicar sus conocimientos de Excel antes de la entrevista: Entrenador de fórmulas de Excel. Esta herramienta le ayudará a practicar las fórmulas de Excel con un tablero interactivo.

Plantillas Excel para analistas financieros

Plantilla de análisis del punto de equilibrio

La plantilla de análisis del punto de equilibrio de Someka está diseñada para planificar y programar sus supuestos de ingresos y costes. Toda nueva empresa tiene que calcular su inversión y las ventas que obtendrá a cambio. Los estados financieros y el gráfico de líneas, el gráfico de distribución de costes y un gráfico de barras le permitirán ilustrar visualmente sus previsiones.

Además, viene con la capacidad de personalización también con el fin de hacer que cada cuadro y gráfico esté listo para sus presentaciones. Y la ventaja más importante que obtendrá al descargar esta plantilla, ¡es gratuita!

– Este Cuadro de Mando es de la Plantilla de Análisis Break Even de Someka en Excel. –

Plantilla de Balance

Someka le ofrece una Plantilla de Balance gratuita. Podrá crear balances financieros para su empresa con un diseño profesional pero fáciles de usar. Esta plantilla le permitirá darse cuenta de las tendencias financieras, encontrar problemas en sus cuentas y prever futuras decisiones financieras con mucha más facilidad. También le permite crear distintos gráficos para los ratios financieros. Procesará los datos que introduzca sobre activos, pasivos y fondos propios. A continuación, creará un gráfico de diseño profesional para que lo imprima o lo muestre en presentaciones. Y como ocurre con cada una de las plantillas Someka mencionadas, es compatible tanto con dispositivos Mac como Windows.

Plantilla de cuenta de pérdidas y ganancias

Este cuadro de pérdidas y ganancias está cuidadosamente diseñado para mostrar los estados de pérdidas e ingresos anuales de la empresa. También incluye una hoja de cálculo detallada o un gráfico para mostrar el gasto total de la empresa. Si está utilizando plantillas diferentes también para su estado financiero o su cuenta de resultados, ¡esta plantilla también lleva ambos incorporados! La completa plantilla Excel de Someka es completamente gratuita y está lista para que la utilice.

– Este cuadro de mando procede de la plantilla de estado de pérdidas y ganancias de Someka en Excel –

Plantilla del Estado de Flujo de Caja

La plantilla gratuita de Excel para el estado de flujo de caja de Someka le ayuda a crear un estado de flujo de caja basado en una visión precisa de su rentabilidad actual y futura. Calcula y registra cada transacción de efectivo y puede proporcionarle cuadros y gráficos detallados basados en esos datos. Si desea realizar un seguimiento y almacenar el flujo de caja de la empresa, ¡esta es la plantilla que necesita!

Plantillas Excel de análisis financiero

Además de las plantillas de estados financieros mencionadas anteriormente, la cartera de Someka también incluye muchas plantillas eficaces de análisis financiero.

Puede utilizar la Plantilla Excel de flujo de caja descontado para evaluar inversiones en el modelo DCF. Otra herramienta importante para la valoración de inversiones es LBO Model Excel Template. En realidad, puede utilizar esta herramienta para prepararse para las entrevistas con analistas financieros. Porque, el modelo LBO es una de las preguntas más comunes en las entrevistas de puestos financieros.

– Esta es una captura de pantalla de la plantilla de modelo LBO de Someka –

Otra herramienta importante para evaluar los flujos de caja y la viabilidad es NPV and IRR Calculator Excel Template. Esta herramienta también es muy útil para realizar prácticas sobre cálculos de TIR y VAN.

Resumen de Excel para analistas financieros:

Este post revela algunas de las preguntas más habituales en las entrevistas a analistas financieros con las respuestas más sencillas y pertinentes. También encontrará algunas herramientas muy eficaces para hacer prácticas sobre sus conocimientos financieros.

Estas herramientas también le proporcionarán opciones de informes y cuadros de mando de aspecto profesional.

Lecturas recomendadas:

Lista completa de cosas que puede hacer con Excel

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