Plantilla de Estado Financiero Personal en Excel

¿Busca un formulario listo para presentar a su prestamista, banco u organismo gubernamental? ¿O sólo desea hacer un seguimiento de sus ingresos y gastos? Aquí tiene una plantilla de estado financiero personal para cubrir todas sus necesidades. ¡Disponible en Excel!

Así, nuestra detallada Plantilla Excel de Estado Financiero Personal le permite gestionar sus finanzas. Además, esta plantilla fácil de usar rastrea y analiza los datos financieros con gráficos y barras.

¿Qué es una plantilla de estado financiero personal?

Una plantilla de estado financiero personal es un documento listo para que las personas organicen, controlen y presenten sus datos financieros con un resumen claro.

Así, suele incluir secciones para enumerar los ingresos, los gastos, los activos y los pasivos. También mediante el uso de esta plantilla, las personas pueden realizar fácilmente un seguimiento de su situación financiera, controlar el flujo de caja y tomar decisiones informadas sobre sus finanzas, además de crear su PFS.

¿Cómo utilizar la plantilla de estado financiero personal?

Básicamente, este archivo de Plantilla Excel PFS consta de cuatro secciones principales, además del menú y la parte de configuración.

1. Ingresos y gastos
2. Activos y Pasivos
3. Formulario de declaración financiera personal
4. Cuadro de mandos

Las dos primeras de estas secciones son las partes de entrada, mientras que las dos siguientes son las secciones de resultado de esta plantilla.

Menú y configuración

Esta pestaña incluye botones de navegación y algunos pequeños ajustes para la plantilla de estado financiero personal.

Empiece por añadir sus principales categorías de ingresos, gastos, activos y pasivos. Establezca también su mes y año de inicio:

Como este fichero es para un periodo de 12 meses, puede seleccionar el mes de inicio en los menús desplegables y, a continuación, la cobertura de 12 meses se adaptará en consecuencia.

1. Tablas de entrada de ingresos/gastos

En primer lugar, esta sección facilita el seguimiento de los ingresos y gastos mensuales:

• Seleccione su categoría de ingresos
• Defina su subcategoría
• Añada las cifras de sus ingresos mensuales

En esta hoja encontrará tanto las tablas de ingresos como las de gastos. Además, si necesita más filas, no dude en hacer clic en el signo más (+) de la parte izquierda.

2. Tablas de entrada de activos y pasivos

De forma similar a la primera sección de entrada, aquí también registrará su activo uede organizar sus activos y pasivos aquí.

Puede comprender su patrimonio neto y tomar decisiones financieras inteligentes manteniendo registros financieros precisos. Así pues, la gestión de activos y pasivos es esencial para la estabilidad financiera.

3. Formulario de estados financieros personales

Este es el primer resultado de su plantilla.

En primer lugar, seleccione su mes en el menú desplegable y todas las demás cifras se rellenarán automáticamente.

Así pues, se trata de un formulario de declaración financiera personal imprimible que puede presentar a sus prestamistas o a terceros.

Además, encontrará una sección de notas debajo del formulario, donde podrá añadir sus notas y comentarios adicionales.

¿Cómo formatear un estado financiero personal?

El formato de Estado Financiero Personal incluye secciones para introducir cifras financieras como Activo, Deuda, Ingresos y Gastos como en la cuenta de resultados y el balance. Además, debe incluir las cifras de patrimonio neto y beneficio neto.

Patrimonio neto = Activo total - Pasivo total

Beneficio neto = Ingresos totales - Gastos totales

Con nuestra plantilla lista para usar, no necesitará ningún formato ni cálculo adicional. Una vez introducidos sus datos, su declaración de finanzas personales imprimible y editable estará lista para presentar.

4. Cuadro de mandos

Por último, dispondrá de un cuadro de mandos para analizar su balance de ingresos y gastos, además de sus activos y pasivos con las cifras de su patrimonio neto.

Además de los cuadros de información de la parte superior de su tablero, también encontrará cuadros y gráficos para visualizar su situación financiera.

Eso es todo para esta herramienta.

Resumen de las características de la plantilla de estados financieros personales de Excel:

• Plantilla de diseño elegante para realizar un seguimiento de las finanzas personales
• Resumen financiero imprimible y editable
• Análisis de costes y distribución de ingresos
• Cuadros y gráficos visuales
• También incluye orientación en la hoja
• Descarga instantánea
• Listo para usar
• Sin códigos VBA ni macros
• Compatible con Excel 2007 y versiones posteriores
• Funciona tanto en Mac como en Windows