Plantilla de Modelo Financiero para Tiendas Minoristas en Excel

¿Se dedica a la venta al por menor? Entonces, nuestra plantilla Excel de modelo financiero para minoristas le ayudará a hacer previsiones financieras, comparar diferentes escenarios y ver los riesgos financieros.

Plantilla Excel de modelo financiero para minoristas Características:

En resumen, puede utilizar esta herramienta para:

• Elaborar proyecciones financieras mensuales y anuales para un máximo de 10 años, utilizando diferentes supuestos;
• Combinar también los tres submodelos de negocio minorista (venta de mercancías, prestación de servicios y venta de productos manufacturados) en un único modelo financiero;
• Tenga en cuenta tanto las tendencias a largo plazo como los factores estacionales anuales;
• Y por último, evalúe las necesidades de capital y haga un racionamiento del mismo, combinando deuda y capital propio en diferentes proporciones.

Además, podrá elaborar estados pro forma y gráficos para su banco. Veamos las secciones con más detalle.

CUADRO DE MANDO

En primer lugar, desde la sección Cuadro de mandos podrá acceder a cualquier parte de la herramienta.

• Introduzca sus previsiones de ventas, tendencias y descuentos estacionales y costes directos asociados en las seccionesazules.
• Introduzca sus proyecciones de costes fijos y de puesta en marcha, junto con las entradas relacionadas con la financiación y la inversión en las seccionesrojas.
• Tras completar las entradas, verá los resultados en las seccionesverdes de los informes.

También contiene ajustes generales y supuestos.

AJUSTES

En general, la subsección Configuración del modelo de la plantilla del modelo financiero minorista le permitirá establecer la duración del Periodo de proyección (de 2 a 10 años), introducir la Fecha de inicio del proyecto y codificar la moneda en la que se mostrarán todos los importes monetarios.

• En primer lugar, introduzca el Tipo de Descuento que se aplicará a los flujos de caja operativos para calcular el Valor Actual Neto (VAN) del proyecto.
• En segundo lugar, introduzca el Tipo Impositivo que afectará al beneficio neto después de impuestos;
• Por último, muestre u oculte las instrucciones en toda la herramienta.

Otras tablas en Ajustes

Además, una tabla de tendencias de ventas le permite establecer tendencias a largo plazo para tener en cuenta cómo la mejora del conocimiento y la fidelidad de los clientes afectará a sus ventas a lo largo de los años, por separado para mercancías, servicios y productos manufacturados. Si no espera que sus ventas cambien de un año a otro, puede dejar esta tabla en blanco.

Utilice la tabla Mercancías para establecer los supuestos relacionados con las ventas de mercancías:

• En primer lugar, introduzca el Nombre de la categoría de mercancías que va a vender; fije el porcentaje de margen de beneficio; fije el Periodo de crédito en días para saber cuánto tiempo va a tardar por término medio en pagarse la mercancía comprada en existencias.
• A continuación, introduzca Días de inventario para estimar la rapidez con la que se puede vender cada categoría de mercancías, en otras palabras, cuántos días de ventas va a cubrir su inventario; introduzca Porcentaje de mermas y robos para estimar cuánto de su inventario se va a perder.

En la tabla de Productos manufacturados, los supuestos relacionados con las ventas de productos manufacturados tienen los siguientes significados:

• El porcentaje de Coste Directo muestra, para cada categoría de bienes, qué parte del precio de venta regular comprenden los costes directos;
• El número de Días de Inventario, el Periodo de Crédito y el porcentaje de Mermas y Robos muestran la cantidad de materiales y productos acabados que se van a perder.
• Por último, en la tabla de Servicios, el porcentaje de Costes Directos tiene el mismo significado que para los productos manufacturados.

ENTRADAS DEL MODELO DE MODELO FINANCIERO DE VENTA AL POR MENOR

En particular, dependiendo del tipo de su negocio, puede que desee utilizar una, o varias, de las siguientes secciones para realizar sus previsiones de ventas:

1. Venta de mercancías; seleccione las respectivas categorías de mercancías en la tabla de previsión de ventas; para cada categoría, introduzca los ingresos medios diarios previstos. Para tener en cuenta los cambios estacionales, utilice las tablas Tendencia de ventas estacionales y Descuentos estacionales.

Además, las proyecciones de ingresos por ventas y coste de ventas se calcularán automáticamente.

Del mismo modo, las previsiones de inventario de mercancías al coste, al final de cada mes, se calcularán multiplicando el coste medio diario de las ventas del mes siguiente por el número de Días de Inventario.

2. Prestación de servicios; Si va a prestar servicios a los clientes, añada previsiones de venta de servicios en la sección Prestación de servicios.

3. Productos manufacturados. Si va a vender productos manufacturados, utilice la sección Productos manufacturados para hacer una previsión de los ingresos y costes respectivos de los productos.

COSTES

A continuación, introduzca los costes fijos previstos en la sección Costes fijos del modelo financiero del negocio minorista.

Costes fijos

Introduzca los nombres de los puestos de los empleados en la tabla Plantilla, junto con sus respectivos salarios. Introduzca el número previsto de empleados para cada mes proyectado.

Si espera que los salarios aumenten con el tiempo, introduzca las tasas y frecuencias de aumento previstas en los campos Aumento salarial. Entonces, los salarios ajustados en el tiempo se calcularán para cada mes del periodo proyectado.

• La tablaOtros gastos mensuales sigue la misma lógica: introduzca los nombres de las partidas de gastos en la lista y, a continuación, introduzca los importes de gastos mensuales previstos para cada mes proyectado.
• El siguiente paso será introducir sus gastos de puesta en marcha en la sección correspondiente.

La utilidad de los resultados de esta plantilla de modelo financiero dependerá en gran medida del grado de precisión en la estimación de los costes en los que incurrirá al poner en marcha su negocio minorista. Si no necesita elaborar estados financieros pro forma para su plan de empresa, puede adoptar un enfoque simplificado introduciendo aquí todos los gastos iniciales, sin distinguir el coste de los activos a largo plazo como propiedades, equipos, software y patentes, y saltarse por completo las dos secciones siguientes. De lo contrario, introduzca aquí sólo las partidas de gastos a corto plazo, y vaya a la sección Activos fijos para ocuparse de los activos a largo plazo.

INMOVILIZADO

Los activos fijos son aquellos que espera que estén en uso durante más de un año. Para elaborar estados financieros pro forma correctos, tendrá que contabilizar la depreciación y amortización de estos activos, ya que afectará tanto a su balance proyectado como a su cuenta de resultados, y también a sus pagos previstos del impuesto sobre la renta:

PLANTILLA DE FINANCIACIÓN E IMPUESTOS EN EL COMERCIO MINORISTA

De hecho, la sección de Financiación e Impuestos le permite introducir los datos financieros necesarios para planificar y racionar las necesidades de capital; así como equilibrar los flujos de caja a lo largo de los periodos proyectados; estimar los gastos por intereses e impuestos sobre la renta; y calcular las métricas de rentabilidad.

• Así, si elige un plan de amortización manual para un préstamo, tendrá que introducir los importes respectivos en la tabla Amortizaciones manuales del préstamo. De lo contrario, la plantilla calculará los reembolsos del principal automáticamente en la tabla Reembolsos del préstamo calculados.
• Del mismo modo, los saldos pendientes del préstamo y los pagos de intereses se calcularán en consecuencia. Dado que ya ha introducido todos los ingresos y gastos, el Beneficio neto antes de impuestos y el Impuesto sobre la renta se calcularán en la tabla Beneficio.

INFORMES

Por último, puede ir a los informes desde la sección Cuadro de mandos. En general, la plantilla Modelo financiero de empresa minorista contiene los siguientes informes:

• Estados financieros proforma mensuales y anuales, que incluyen la Cuenta de resultados, el Balance y el Estado de tesorería;
• Además, un Informe de beneficios (EBITDA), que presenta desgloses de ingresos y gastos de explotación por partidas;
• Informe de flujo de caja de explotación, que presenta los desgloses de ingresos y pagos de caja de explotación por partidas;
• Además, un Informe detallado de ingresos, que muestra los ingresos de cada categoría de productos y servicios;
• Informe de desglose del beneficio bruto, que muestra los ingresos, los costes directos y los márgenes de beneficio de cada categoría de productos y servicios;
• También un Informe de Beneficio Bruto para cada línea de negocio, y global;
• Por último, un Informe de Análisis del Punto de Equilibrio, un Informe de Saldos de Inventario, un Informe de Cuentas a Pagar, ¡y mucho más!

*Al calcularse desde la perspectiva de la empresa, tienen en cuenta todos los flujos de caja operativos y también comparan la rentabilidad interna de la empresa con su coste de capital.

*Al calcularse también desde la perspectiva del inversor, sólo tienen en cuenta la aportación de capital y los pagos realizados a los inversores, por lo que proporcionan una evaluación de si merece la pena que un inversor ponga dinero en la empresa, teniendo en cuenta las alternativas disponibles.

CARACTERÍSTICAS DEL MODELO FINANCIERO DEL NEGOCIO MINORISTA:

• Estudio de viabilidad financiera para negocio minorista en Excel
• Innovador sistema de informes
• Entradas para conocer el coste de apertura de una tienda minorista.
• Estados financieros, informes de punto de equilibrio y más salidas de informes
• Funciona tanto en Mac como en Windows
• No necesita instalación, listo para usar
• Diseño profesional y listo para presentar
• Instrucciones en hoja
• Etiqueta blanca
• Listo para imprimir
• Compatible con Excel 2010 y versiones posteriores