Kişisel Mali Tablo Nasıl Hazırlanır? Kolay Adımlar, Örnekler ve Şablon

Mali durumunuzu bildirmek için bir Kişisel Mali Tabloya mı ihtiyacınız var? İşte kişisel bir mali tablonun nasıl hazırlanacağına dair hızlı bir kılavuz. Şimdi, Excel dosyanızı açın ve adımları izleyin.

İçerik Tablosu

1. Kişisel Mali Tablo Nedir?
2. Kişisel Mali Tabloya Neler Dahil Edilmelidir?
3. Kişisel Mali Tablo Nasıl Hazırlanır?
4. PFS oluşturmak için neden Excel kullanılmalı?
5. Kişisel mali tablo nasıl doldurulur?
6. Kişisel mali tabloyu kim hazırlar?
7. Hızlı Çıkarımlar

1. Kişisel Mali Tablo Nedir?

Kişisel mali tablo (PFS), mali sağlığınızın anlık görüntüsünü sağlayan bir belgedir. Temel olarak, varlıklarınızı, yükümlülüklerinizi, gelir ve giderlerinizi maddeleyerek mali durumunuzun ayrıntılı bir resmini çizer.

Kredi başvuruları, bütçeleme ve uzun vadeli planlama dahil olmak üzere herhangi bir amaç için mali durumunuzu değerlendirirken kişisel mali tablo (PFS) olmazsa olmazdır.

2. Kişisel Mali Tabloya Neler Dahil Edilmelidir?

Bir PFS belgesi aşağıdaki bileşenleri içermelidir:

• Varlıklar: Bunlar nakit para, yatırımlar, gayrimenkul ve kişisel mülk gibi sahip olduğunuz değerli öğelerdir.
• Yükümlülükler: Bunlar ipotek, kredi ve kredi kartı bakiyeleri gibi borçlarınız veya yükümlülüklerinizdir.
• Gelir: Bu, maaşlar, ikramiyeler, faiz ve temettüler gibi tüm gelir kaynaklarını içerir.
• Giderler: Ayrıca, bunlar konut, kamu hizmetleri, bakkaliye ve eğlence dahil olmak üzere aylık veya yıllık harcamalarınızdır.

Şimdi tüm bu öğeleri nasıl bir araya getireceğimizi görelim.

3. Kişisel Mali Tablo Nasıl Hazırlanır?

Öncelikle, kişisel mali tablomuzu oluşturmak için Excel kullanacağız. Çünkü bu bize otomatik hesaplamalar ve düzenlenebilir düzen sağlayacaktır.

Adım 1: Finansal bilgilerinizi toplayın

İlk olarak, gerekli tüm mali belgeleri toplayın. Örneğin, mali kayıtlar, yatırım hesapları, kredi evrakları ve büyük satın alma makbuzları bu kategoriye girer.

Adım 2: PFS teriminize karar verin

İkinci olarak, PFS’nizin ele alacağı zaman dilimini seçin.

Aylık, üçaylık veya yıllık dönemler en sık tercih edilen dönemlerdir. Ayrıca, beyanın kullanım amacı ve güncelleme sıklığı da terim seçiminize rehberlik etmelidir.

3. Adım: Varlıklarınızı listeleyin

Şimdi, finansal verilerimizi gireceğiz. Varlık bilgilerimizle başlayalım:

Böylece, tüm eşyalarınızın kapsamlı bir envanterini çıkaracaksınız.

Örneğin, bankadaki para veya nakit eşdeğerleri, emeklilik fonları, hisse senetleri, tahviller, mülkler, arabalar ve değerli kişisel eşyalar gibi likit varlıkları hesaba katmalısınız. Her bir varlığın şu anda ne kadar değerli olduğunu not edin.

Adım 4: Borçlarınızı Listeleyin

Ardından, mali durumumuzun dengesini anlamak için tüm borçları listeleyeceğiz.

Bu nedenle, lütfen borçlarınızın tam bir envanterini sunun. Ayrıca, ipotekler, otomobil kredileri, öğrenci kredileri, kredi kartı bakiyeleri ve daha fazlası dahil olmak üzere borçlu olduğunuz her şey bir borç olarak kabul edilir.

Adım 5: Gelirinizi listeleyin

Şimdi, gelen nakit akışımızı anlamak için gelir kalemlerimizi listeleyeceğiz.

Bu nedenle, maaş, ikramiye, kira geliri ve serbest çalışmadan elde edilen kazançlar dahil olmak üzere tüm gelir kaynaklarınızı dahil ettiğinizden emin olun. Ayrıca, herhangi bir tutarı düşmeden önce, brüt geliri kaydettiğinizden emin olun.

Adım 6: Harcamalarınızı listeleyin

Son olarak, tüm düzenli harcamalarınızı yazacağız. Bu, seçilen dönem için giden nakdimizi çıkaracaktır.

Kira veya ipotek, kamu hizmetleri ve sigorta primleri gibi sabit maliyetleri karşılamanın yanı sıra, bakkaliye, dışarıda yemek ve eğlence gibi değişken maliyetleri de kapsamalıdır. Tatil veya büyük alımlar gibi tek seferlik masrafları da hesaba kattığınızdan emin olun.

Adım 7: Bilançonuz için toplamları hesaplayın

Ardından, tüm varlıklarınızı ve yükümlülüklerinizi hesaplayacağız.

>> Kişisel Finansal Tablo Excel Şablonunu İndirin

Net değerinizi, toplam varlıklarınızı toplam yükümlülüklerinize bölerek bulabilirsiniz. Böylece, finansal olarak nerede durduğunuzu ve bu hesaplama ile nerede iyileştirmeler yapabileceğinizi görebilirsiniz.

Net Değer = Toplam Varlıklar - Toplam Yükümlülükler

Lütfen bilanço bilgilerinin statik bir veri olduğunu, bu nedenle size dönem sonu durumunu vereceğini unutmayın.

Adım 8: Gelir tablonuzu hazırlayın

Belirli bir zaman dilimi için, bir gelir tablosu tüm kazançlarınızı ve harcamalarınızı detaylandıracaktır.

Net gelirinizi elde etmek için tüm giderlerinizitoplayın ve ardından bunları toplam gelirinizden çıkarın.

Net Kar = Toplam Gelir - Toplam Gider

Bu tablodaki bilgilerle paranızı daha iyi yönetebilir ve nakit akışınızı takip edebilirsiniz.

Adım 9: İlgili makamlara sunmak için çıktısını alın

Son olarak, PFS ‘nizi yazmayı bitirdikten sonra doğru olduğundan emin olmalısınız.

Bundan sonra, yazdırabilir ve talep eden herhangi bir bankaya, borç verene veya devlet kurumuna götürebilirsiniz. Excel veya Word’de CTRL+P kısayol tuşlarını kullanarak ekstrenizi yazdırabilir veya pdf olarak dışa aktarabilirsiniz.

Son olarak, mali durumunuzdaki değişiklikleri yansıtmak için sık sık güncellemeli ve kayıtlarınız için bir kopyasını saklamalısınız.

4. PFS oluşturmak için neden Excel kullanılmalı?

Hiç şüphesiz Excel, çeşitli nedenlerden dolayı kişisel mali tablo oluşturmak için en iyi araçlardan biridir veya en iyisi olabilir:

• Düzenlenebilir: Excel, PFS’nizi özel ihtiyaçlarınıza uyacak şekilde özelleştirmenize olanak tanır.
• Formüller ve İşlevler: Excel’in yerleşik formülleri ve işlevlerihesaplamaları kolay ve doğru hale getirir. Karmaşık hesaplamaları otomatikleştirerek hata riskini azaltabilirsiniz.
• Görselleştirme: Excel, finansal verilerinizi görselleştirmek için çizelgeler ve grafikler oluşturmanızı sağlar.
• Güncelleme Kolaylığı: Excel ile, mali durumunuz değiştiğinde PFS’nizi kolayca güncelleyebilirsiniz.

Böylece, sadece ilgili hücreleri değiştirebilirsiniz ve belgenin geri kalanı otomatik olarak güncellenecektir.

>> Kişisel Finansal Tablo Excel Şablonunu İndirin

Son olarak, Excel’deki hazır şablonlar sayesinde formatınızı hazırlamak için zaman harcamanıza gerek kalmaz.

5. Kişisel mali tablo nasıl doldurulur?

Kişisel mali beyanı doldurmak için mali bilgilerinizi ilgili alanlara girmelisiniz.

PFS formatları Varlıklar, Yükümlülükler, Gelir ve Gider bilgilerini içerir. Her grubun kalemlerinin dökümüne sahip olmalısınız. Ardından, seçilen dönem için ilgili verileri girin.

6. Kişisel mali tabloyu kim hazırlar?

Temel olarak, herkes kişisel bir mali tablo hazırlayabilir. Ancak, özellikle aşağıdakiler için yararlıdır:

• Bütçeleme, tasarruf ve kredi başvuruları için bireyler.
• Kişinin kendisinin ve şirketinin mali durumunu değerlendirerek bu bilgileri olası destekçilere veya yatırımcılara sunmak.
• Müşterileri mevcut mali durumları hakkında eğitmek ve bunu iyileştirmek için bir plan oluşturmalarına yardımcı olmak için mali danışmanlar.
• Potansiyel kredi verenlere mali durumları hakkında doğru bir görüş vermek için kredi veya diğer mali yardım biçimleri arayan kişiler.

7. Sonuç: Kişisel mali tablo nasıl hazırlanır?

Son olarak, mali durumunuzu üçüncü bir tarafa göstermek için kişisel mali tablolara ihtiyacınız olabilir veya sadece kendi mali sağlığınızı takip etmek isteyebilirsiniz. O halde, kişisel mali tablonun nasıl hazırlanacağını öğrenmeniz gerekir.

Bu nedenle, bu kılavuzda örnekler, formüller ve format ipuçları ile PFS hazırlama talimatı verilmektedir. Aşağıda bazı temel çıkarımlar yer almaktadır:

ANAHTAR ÇIKARIMLAR:
- Öncelikle varlık, borç, gelir ve gider verilerinizi toplamalısınız.
- Excel, kişisel finans beyanınızı oluşturmak için en uygun platformlardan biridir.
- Ayrıca, beyanınızı güncel tutmalısınız.
- Son olarak, profesyonel görünümlü bir PFS hazırlarken zamandan ve enerjiden tasarruf etmek için hazır kişisel mali tablo şablonlarını indirebilirsiniz. 

Son olarak, mali açıdan zor günlerde sağlıklı kalabilmek için kişisel cüzdanınızın net değerini ve net kârını anlamalısınız.

Umarım makalemizi faydalı bulursunuz!

Önerilen Okumalar:

Paranızı Yönetmek için 10+ Bütçe Şablonu: Ücretsiz ve Düzenlenebilir Elektronik Tablolar

Excel’de Gider Raporu Nasıl Oluşturulur?

Finansal Tablo Şablonları: Ücretsiz Excel ve Google Sheets Formatları